Как SEC формирует подход к регулированию ИИ

27 марта 2025 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) провела круглый стол, посвященный Искусственному Интеллекту (ИИ) в финансовой индустрии. Мероприятие было направлено на получение обратной связи о рисках, преимуществах и управлении ИИ. Этот круглый стол стал частью попытки “перезагрузить” подход SEC к ИИ после критики предыдущей администрации за неудачные попытки регулирования использования предсказательной аналитики данными брокерами и инвестиционными консультантами.

Разумный подход к регуляции ИИ на финансовых рынках

Временный председатель SEC, Уэда, подчеркнул важность формирования “разумного и здравомыслящего подхода к ИИ и его применению на финансовых рынках и в услугах”. Их подход, особенно подход SEC к ИИ, касается основных ключевых тем:

1. Технологически нейтральный подход: Комиссары подчеркнули важность нейтрального к технологиям регулирования. Это поможет избежать ненужных барьеров для инноваций.

2. Риски и возможности генеративного ИИ: Генеративный ИИ открывает большие возможности, но не без рисков. Он может вызывать мошенничество и манипуляции на рынке. Также есть проблемы с аутентификацией, конфиденциальностью и безопасностью данных. Преимущества генеративного ИИ включают обработку больших объемов данных и гиперперсонализацию контента.

3. Управление и управление рисками ИИ: Эффективное управление ИИ и рисками очень важно. Существуют различные подходы к выявлению рисков. Включают управление данными, анализ чувствительности и тестирование на предвзятость. Подход SEC к ИИ также включает принцип “человека в процессе” для проверки результатов моделей.

4. Структура контроля: Любая структура контроля должна быть основана на рисках и учитывать тип ИИ и конкретные случаи его использования. В частности, консультанты должны учитывать риски, связанные с использованием “черных ящиков” алгоритмов, когда не всегда ясно, как рассчитываются входные данные или выводы.

Это первое публичное обсуждение по вопросам ИИ при текущей администрации. Подход SEC к ИИ в этом контексте представляется взвешенным. Однако Уэда и Пирс указывают на возможные действия SEC. Это произойдет, если обнаружат пробелы в регулировании.

Мнения, поднятые на круглом столе, помогут SEC в формировании подхода к регулированию. Важно, чтобы регуляторы и участники рынка сотрудничали. Это необходимо для создания безопасной и инновационной среды для ИИ.

Источник: JD Supra